【資産運用術】確定拠出年金の運用状況公開！

こんにちは。
40代独身社会人の学割です！

この日記にも何度か綴っていますが、
私は経済的自立の達成を目指して、５本の柱で資産運用しております。
よかったら下記で詳細を綴っていますので、ご覧ください！
学割の資産運用術　～５本の柱～

今回はそのうちの１つである
“確定拠出年金”の現在の状況に綴っていきたいと思います。

昨年２３年度の確定拠出年金の運用状況については、
年に１度のお知らせが届いたことを下記で綴っております。よかったら、ご覧ください！
【学割の資産運用術】23年度の「確定拠出年金お知らせ」が、届きました！

私は入社してから９年間は、
「元本確保型」商品で運用をしていたこともあって、
９年間の運用で＋７,０７６円という状況でした。
翌年から「投資型商品」にすべて入替してから、
それまでの９年間は利回り率０%から、
年々、少しずつですが利回り率をあげてきました！

23年度（24年3月31日時点）の運用損益ですが、＋５０２万でした。
利回り率も７％台まで上がってきております。
そして、その後５ヶ月たった８月時点ですが、
運用損益＋４９３万で、利回り率７.３８%になりました。

💡確定拠出年金運用状況（２４年８月末時点）💡


先日の日経平均大暴落前は、利回り率が８％を超えている時もありましたが…
それでも利回り７％を維持できております(^^)
運用商品を「投資型」を選択していることが、
改めて大切だったと痛感しています。
入社してから９年間は「元本型」を選択して運用していましたが…
そのままだったら、利回りゼロという状態で、
掛け金のみを積み上げているだけだったと思います。

確定拠出年金は、受取は原則60歳以降になりますが、
拠出時には課税されないという優遇があります！
もし、運用状況など確認されていない方は、
見直しなど検討されてみてもいいかと思います。
ありがとうございました！

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