こんにちは。
40代独身サラリーマンの学割です！
今年度からスタートした新NISAで
初めての資産運用を始めた方もいらっしゃると思います。
運用状況は、どんな感じでしょうか？
それぞれ運用方針を検討した上で、
新NISA枠で運用しているかとは思います。
参考のために、今回は私の新NISAの運用状況について、
公開していきたいと思います。
私は旧NISA元年だった２０１２年から
NISA枠を使って投資をしてきました。
これまで旧NISA枠で１,１４０万を運用してきましたが、
非課税メリットの恩恵を受けて、
５００万ほどのトータルリターンになっています。
（２１年～２３年度のNISA枠は非課税期間が終了前ですので、現在まだ運用中です）。
５００万のトータルリターンに対して、
本来なら約２０%の課税対象となりますので、
約１００万が税金となりますが…
この１００万が非課税として受け取れるのは大きなメリットです！
もし、投資を検討していても少し怖いという気持ちがある方は、
上限枠が決まっている新NISAからスタートしていくのをオススメします。
私の新NISAでの運用方針としては、
最短５年で新NISA枠である１,８００万を埋めていく予定です。
毎月の積立投資で、「米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」「たわらノーロード先進国株式」に投資していますが、
詳細は下記リンクから綴っていますので、ご覧になってください！
NISA状況④ ～新NISAの積立銘柄～
それでは１０月末時点での
新NISAの運用状況を公開していきます！
評価損益は、+３９４,４８２円です！
運用収益率は＋１２.３％という状況です。
９月末時点の比較で、＋２３６,８１７円という結果です。
💡新NISA運用状況（24年10月末時点）💡
９月末時点から、運用収益率が大きくあがってきましたが…
新NISA枠での運用は、長期運用をしていくを決めています！
現状の損益には一喜一憂せずに、
先ずは最短５年で１,８００万を埋めていくことにコミットしていきます。
このリターンが非課税になる最大のメリットを活かすために、
現状の運用状況を確認することも大切ですが、
今後５年を見据えて投資スタイルを検討していくことも大切だと思います。
ありがとうございました！
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