こんにちは。
40代独身サラリーマンの学割です！
新NISAがスタートして、２年目を迎えました。
新NISAの制度がスタートして、
昨年から投資・資産運用を始めた方も多いかと思います。
私は旧NISA元年だった2014年から、
NISA枠に投資してきて、非課税でリターンの恩恵を受けてきました。
そして新NISAについても、最短５年で、
生涯非課税限度額１,８００万を投資していく予定です。
投資銘柄は「Ｓ＆Ｐ５００」「たわらノーロード」のインデックス投信に、
給与から毎月３０万自動引き落としで、積立投資を続けています。
今年も同じ銘柄に、毎月３０万で投資していきます。
💡新NISA の運用銘柄💡
今回は、新NISA運用状況を公開していきます！
１月末時点まで積立投資した損益結果になります。
評価資産額４,４９９,４８２円でした！
評価損益としては＋５９９,４１８円で、
損益率１５.３％になります。
💡新NISAの運用状況（２５年１月末時点）💡
昨年から積立投資を続けてきて、
新NISA枠の資産は、順調に増えてきています！
最短５年で限度額１,８００万を投資した翌年である２０２９年から、
新NISAの再利用制度を活用して３６０万分売却するつもりです。
そして２０３０年に非課税枠として復活する年間投資上限額３６０万に、
売却した元本で投資をしていくというサイクルでまわしていく予定です。
気を付けていただきたいことは、再利用で非課税枠の復活はできますが、
翌年の投資できる年間上限枠は成長枠２４０万、
つみたて投資枠１２０万の計３６０万は変わりません。
私はこのサイクルで、非課税で不労所得を得ていこうと考えています。
基本的には私の投資スタイルは長期運用ですが、
２０２７年からサラリーマンを卒業して収入ゼロになりますので、
新NISA枠はこのサイクルでまわしていって、不労所得の得ようと思っています。
詳細は下記に綴っていますので、良かったらご覧ください～。
【資産運用術】新NISAの非課税保有限度額1,800万の運用で、再利用を活かした錬金術を目指す！
先ずは最短５年で、限度額１,８００万で新NISAを埋めていくことです。
そのためにサラリーマンで安定した給与のある来年までは、
問題なく積立投資を続けていけますが…
２０２７年からサラリーマンを卒業して収入ゼロになる予定なので、
残り２年分である７２０万を今から準備していくようにしておきたいと思っています。
ありがとうございました。
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