【資産運用術】確定拠出年金の運用状況、公開！退職金として、自分の意思で運用することが大切。

こんにちは。
40代独身サラリーマンの学割です！

先日、退職金の一部である確定給付年金について綴りましたが…
今回は確定拠出年金の評価額を公開していきます！
【資産運用術】老後生活は、退職金や年金だけは不安！？早期退職する私の退職金は如何ほどに。

私の働いている会社では、
退職金は先日綴りました「確定給付年金」と、
「確定拠出年金」で形成されています。
確定拠出年金は、退職金の一部ですが、
老後に向けた資産形成の手段の１つでもあって、
受取は原則60歳以降になります。
ただ、拠出時には課税されないというメリットはあります。
そして、確定給付年金とは違って、退職金の一部を自身で運用していくものなので、
自分の運用銘柄の選択次第では、将来受け取る金額が大きく変わってきます。

私は入社した当時から約９年間、
「元本確保型」を選択して運用していましたので、
その間は、損益ゼロという結果でした。
そして経済的自立の達成を目指すようになってから、
金融知識が少しずつ増えていくことをきっかけに、
「元本確保型」から、「投資型商品」に預替をしました！

そして、利回りも少しずつ上昇してきましたので、
６月末時点の確定拠出年金の運用状況を公開していきます！
総資産評価額は、１０,７１０,０１３円で、
利回り率７.４％で、
評価損益は＋５,９４９,２６３円になっています。

💡確定拠出年金の運用状況（２５年６月末時点）💡


２０１４年に「投資型商品」に入れ替えをしたことで、
利回りも上昇傾向でして、
今でも利回り７％を超えるところまできています。
確定拠出年金で選択できる商品は少ないですが…
インデックス投信である下記のような商品を選択しておくことをオススメします。
私が入社した当時のように「元本型商品」を選択してしまうと、
リスクは非常に低いですが、老後資金として考えた場合に
インフレ対策にならないですし、
「元本型商品」で長期運用しておく方がいいかと思います。

💡確定拠出年金の運用状況（２５年６月末時点）💡


私は来年末に早期退職をすることを決めていますが、
「確定給付年金」「確定拠出年金」が退職金となります。
おそらく退職金としては、
４０代半ばで約２,０００万を受け取れる見込みですが、
自分で運用できる確定拠出年金の貢献度は高いです。
ありがとうございました！

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