【資産運用術】確定拠出年金の運用状況！自分の選択次第で、受け取る退職金が変わってくる！

こんにちは。
40代独身サラリーマンの学割です！

私は経済的自立の達成のため、５つの柱として、
「積立投資（インデックス投信中心に）」「NISA（新・旧）」
「持株会」「社内預金」「確定拠出年金」で資産運用をしています！
その柱の１つが退職金の一部でもある「確定拠出年金」です。
今回は確定拠出年金の運用状況を公開していきます。
定期的に公開していますが、今回は７月末時点の運用状況になります。

私が新卒から入社した会社の退職金ですが、
「確定給付年金」と、「確定拠出年金」で形成されています。
「確定給付年金」の運用状況は年１度にハガキで届きますが、
自分で運用銘柄を選択できないことや、
早期退職する私にとっては会社規定で満額を受け取ることができないため、
あまり自分の選択や意志でコントロールできません。
早期退職した場合の、確定給付年金の見込額は下記で綴っています。
【資産運用術】老後生活は、退職金や年金だけは不安！？早期退職する私の退職金は如何ほどに。

確定給付年金とは違って、
確定拠出年金は自分自身で運用していくことができるので、
自分の運用銘柄の選択次第では、
将来受け取る金額が大きく変わってきます。
私は入社した当時は金融や投資について、
無知だったこともあって約９年間も、
「元本確保型」を選択して運用していました。
その間は、元本型ということで損益ゼロという結果でした(>_<)
経済的自立の達成を目指すようになってから、
少しずつ金融知識がついてきたことがきっかけで、
確定拠出年金の運用商品を、
「元本確保型」から、「投資型商品」に預替をしました！

💡確定拠出年金の運用銘柄！すべて投資型商品へ変更💡


入社してから９年間もの間も、
元本型商品を選択・運用していたことが悔やまれますが…
利回りも少しずつ上昇してきました！
７月末時点の確定拠出年金の運用状況ですが、
総資産評価額は、１１,１６２,２３０円です！
利回り率７.７％で、
評価損益は＋６,３７３,９８０円になっています。
「投資型商品」で運用するようになってから、
会社平均の利回りを余裕で超えてくるようになりました。

💡確定拠出年金の運用状況（25年7月末時点）💡


「確定拠出年金」も、大切な資産形成の１つです。
私の会社同僚の中にもほったらかしの状態である人もいますが、
ぜひ定期的に運用状況を把握しておくこととともに、
もし元本型を選択している方は
運用商品の見直しを検討してみてもいいかもしれません。
ありがとうございました！

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