【資産運用術】確定拠出年金の運用状況！投資型商品を選択してから、評価損益が好転！

こんにちは。
40代独身サラリーマンの学割です！

先月８月に経済的自立の達成をしたのですが、
私は、来年１２月３１日を退職日にして
早期退職することを決めました。
そうなってくると気になるが退職金ですね！
私の働いている会社の退職金制度ですが、
「確定給付年金」と「確定拠出年金」で成り立っています。

「確定給付年金」は、自分の意志で運用方法などコントロールすることはできず、
会社が拠出や運用などの責任を負う企業年金制度です。
運用状況は年に１度ハガキで届きます。
ただ私は自己都合による早期退職になりますので、
ハガキに記載されている運用金額を満額もらえる訳ではなく、
勤続年数に応じた掛け率となってしまいます。
私の場合は、８０％ですので確定給付年金で１０００万弱の見込みで、
勤続年数は２０年以上ですので、
退職金控除で税金負担を減らすように考えています。

またもう１つの退職金が、非常に大切です！
「確定拠出年金」については、何度もこの日記で綴っていますが…
自分の選択した運用銘柄次第では、受け取る金額が大きく変わってきます。
私は今でも後悔しているのは入社してから９年間ほど、
「元本確保型」の商品を選択していたので、９年間も損益がゼロという状態でした。
２０１２年から経済的自立の達成を目指すようになって、
少しは金融知識も身についたタイミングで、
「元本確保型商品」から「投資型商品」にすべて預替をしました！

💡確定拠出年金　運用商品状況💡


「投資型商品」で確定拠出年金を投資運用していくことで、
元本型よりリスクはあって、損益がマイナスになることもありました。
しかし、ドルコスト平均という力も作用して、
少しずつ利回りもあがってきまして…
８月末時点では、資産評価額１１,３９０,９４８円です！
利回り率も＋７.７％で、
損益は＋６,５７５,１９８円になっています！

💡確定拠出年金の運用状況（25年7月末時点）💡


私の会社の平均利回り率をなんかみていると、
大切な退職金の一部である「確定拠出年金」をほったらかしにしている人もいます。
お金や投資の話ができる同僚には、アドバイスすることもありますが…
定期的に運用状況を把握しておくは大切です。
そして、自分の老後や叶えたいライフスタイルに合わせて、
運用商品の見直しなども検討してみるのがオススメです。
ありがとうございました！

↓クリック頂けますと更新の励みになります(^^)

人気ブログランキング