【資産運用術】確定拠出年金の９月運用状況！老後資金に向けて積極的運用で利回り改善！

こんにちは。
40代独身サラリーマンの学割です！

私は、今年８月に経済的自立を達成することができましたが、
それは資産形成の５つの柱として、
「積立投資（インデックス投信中心に）」「NISA（新・旧）」
「持株会」「社内預金」「確定拠出年金」でバランス運用しているからです。

今回は、柱の１つである退職金の一部になる
「確定拠出年金」の運用状況を公開していきます。
これまでも定期的に公開はしてきましたが、
今年９月末時点の運用状況になります。

「確定拠出年金」ですが、自分の選択した運用銘柄次第では、
受け取る金額が大きく変わってきます！
入社した当時の私は確定拠出年金や資産運用について、
ぜんぜん知識やリテラシーがなく、
入社してから９年間も「元本確保型」の商品を選択していました。
ですので、「元本確保型」商品で運用している９年間は、
下記の評価損益推移を見ての通りで、ほぼゼロという状態でした。

２０１２年から経済的自立の達成を目指すようになってから、
少しは金融知識も身につけてきた時期でしたので、
２０１５年頃に「元本確保型商品」から
「投資型商品」にすべて預替をしました！
そこからは評価損益額は大きく上昇してきました！
そして、２５年８月末時点では評価損益が＋６５７万に達しました。

💡確定拠出年金の推移💡


「確定拠出年金は自分自身で運用していくことができるので、
自分の運用銘柄の選択次第では、
将来受け取る金額が大きく変わってきます。
みなさんも一度、運用状況を確認してみて下さい。

そして、９月末時点の確定拠出年金の運用状況ですが、
総資産評価額は、１１,９９２,５９２円です！
利回り率８.０％で、
評価損益は＋７,１４９,３４２円になっています。
「投資型商品」で運用するようになってから、
会社平均の利回りを超えてきたことも嬉しいです。

💡確定拠出年金の運用状況（25年9月末時点）💡


退職金の一部である「確定拠出年金」も、大切な資産形成の１つです。
入社当時は「元本確保型」商品を選択して、運用していましたが…
何も知らないまま、今まで来ていたらと思うとゾッとします。
ほったらかしの状態である人もいるかと思いますので、
ぜひ一度は運用状況を把握しておくこととともに、
運用商品の見直しを検討してみてもいいかもしれません。
ありがとうございました！

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