【資産運用術】来年・再来年に非課税期間終了を迎える旧NISA運用状況、公開！

こんにちは。
40代独身サラリーマンの学割です！

昨年からスタートした新NISAですが、
私も毎月３０万の買付で
年間上限額である３６０万を使い切っています。
最短５年で生涯非課税限度額である
１,８００万を埋めていくことを決めています！

そして、２０１４年にスタートした旧ＮＩＳＡの頃から、
私は、NISA枠を活用した投資運用を続けています。
来年２０２６年と再来年２０２７年に旧NISAの非課税終了期間である５年間を迎える
２０２２年度・２３年度分の旧NISA枠については、
いまも運用は続けています！

今回は、１０月末時点の旧NISA枠での
評価額と損益状況を公開していきたいと思います。
今年非課税期間が終了を迎える２１年度分については、
６月末に日経平均株価が４万に回復したタイミングで売却しました。
リターン益は２４万を得ることができましたが…
まさか、先月１０月末に史上初の５万円超えてくるのは予想外でしたね(>_<)
投資におけるタイミングなんて誰にも読めないので…
まぁ、仕方がないですね。
【資産運用術】今年非課税期間が終了する旧NISA枠を売却！非課税でリターン益の２４万ゲット！

本題ですが、残り２年間分の旧NISAの評価額と損益状況です！
評価額は、４,２１２,６６９円です！
旧NISA投資額が２４０万ですので、
損益は＋１,８１２,６６８円という状況です。


💡旧NISA 2022年・23年の評価額＆損益状況（25年10月末時点）💡


私は２０１４年から旧NISA枠に投資運用していますが、
インデックス投信を中心に選択しているので、
大きなリターン益は期待できないですが、
一度も含み損でマイナスになったことはありません。
残り２年分で運用している一部アクティブ投信もありますが、
下記のような商品銘柄になっています。

💡旧NISA 2022年・23年の運用銘柄💡


２５年１０月末時点で、
プラス１８１万のリターン益になっているので、
いま売却しても十分に満足できる状況ではあります。
NISAの最大のメリットは、
やはり非課税でリターン益を得られることだと思います。
特定口座などで運用していた場合には、
１８１万のリターン益に約２０％の税金がかかりますので、
約３６万が税金で引かれて、１４５万の実質利益になります。
これは、ほんと大きいですね～(^^)
しかし毎年、非課税期間である５年間が終了するタイミングで売却しているので、
残り２年分についても、来年と再来年で売却していきたいと思っています。

これまで一度も元本割れや損切りすることはなく、
非課税でリターン益を得ることができていることに感謝して、
残り２年分の旧ＮＩＳＡ枠を運用していきたいと思います。
ありがとうございました！

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