こんにちは。
40代独身サラリーマンの学割です！
10月が終わりましたので、
月次締めの新NISAの運用状況を公開していきたいと思います。
私は新NISAの年間上限額３６０万の枠を埋めていって、
最短５年で生涯非課税限度１,８００万を埋めていく予定です。
今年も新NISAのつみたて枠と成長枠に、
クレカ積立含めて毎月３０万の積立投資を行っています。
では、１０月末時点の新NISA運用状況です！
評価額ですが、８,２５２,３１１円です！
評価損益額＋１,６５２,１８９円で、損益率２５％です。
💡新NISAの運用状況（２５年１０月末時点）💡
１０月は新政権による経済対策への期待感などから、
日経平均株価が史上初めて５万超えしました。
新ＮＩＳＡのつみたて投資枠と成長枠の運用状況は
下記になりますが、私はインデックス投信に投資運用をしています。
つみたて投資枠は、「Ｓ＆Ｐ５００」にクレカ積立で毎月１０万投資をして
Ｖポイント１,０００ポイントをいただいています。
評価損益額は２,７７６,４７５円で、
評価損益＋５７６,４７５円です（評価損益率２６％）。
💡つみたて投資枠の運用状況💡
続いて、成長枠は「Ｓ＆Ｐ５００」「たわらノーロード先進国株式」に
毎月１０万ずつ投資しています。
こちらはサラリーマンで得られる毎月の給与から天引きで、
証券口座に入金されて、投資するようにしています。
評価損益額は５,４７５,８３６円で、
評価損益＋１,０７５,８３６円です（２４％）。
💡成長枠の運用状況💡
ここまでは、私には十分すぎる良い評価損益結果になっています！
インデックス投信で長期運用を考えていますが、
私は来年末に早期退職する予定で、再来年から無収入になります。
再来年以降の新NISA枠に必要な入金額720万については、
余力資金と退職金で賄える見込みは立てています。
そして、最短５年で生涯非課税限度１,８００万を埋めていきます。
旧NISAではできませんでしたが、新NISAでは非課税枠の再利用が可能となっているので、
私は、２０２９年（６年目）からは新NISA枠の再利用を活用していく予定です。
２０２８年に年間上限額３６０万を売却して、非課税のリターン益を得ながら、
翌年にその元本を再利用の投資にまわしていきたいと考えています。
この再利用の狩活用で、毎年不労所得を得ていきたいと算段しております。
ありがとうございました！
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