【資産運用術】１月３週目の積立投資損益結果！今年は守りの姿勢で、安定した資産形成へシフト！

こんにちは。
40代独身サラリーマンの学割です！

約２０年続けてきましたサラリーマンですが、
今年がラストイヤーになります！
私は、自分の夢である”歩いて日本横断一人旅”を叶えるために、
今年末に早期退職することを決断しました！
昨年８月に経済的自立の達成目標であった
金融資産１億を達成することができて決断することができました。
本日８月８日、ついに経済的自立を達成しました！目標金融資産１億円に到達！

ですので、サラリーマンで得られる安定した収入をベースに、
２０１２年から積立投資を中心に資産運用を続けてきましたが、
今年がラストイヤーとなります！
これまで通りに週１の定点観測として、
今年も積立投資の資産状況を公開していきたいと思います。

そもそも、私の金融資産運用については、
「５本の柱」として、「積立投資」を中心に「NISA」、「持株会」、
「確定拠出年金」、「社内預金」にて成り立っています！
学割の資産運用術　～５本の柱～

「積立投資」で毎週定点観測しているのは、
カブドットコム証券で運用している口座のものになります。
いまはSBI証券の口座に積立投資をしていますので、
入金ゼロの状態となっています。
ちなみに２０２５年１２月末時点での
積立投資の評価資産額は５９,８８９,８６９円です！
これが今年入金なしで、
どれだけ推移していくのか見守っていきたいと思います。

💡２５年度 積立投資損益結果！💡


それでは、今週も金融総資産の中心である「積立投資」の損益を
定点観測していきたいと思います！
１月３週目（1/19～1/25）の
「積立投資」の運用損益となります！
－３５１,７１７円でした！

💡積立投資の運用損益（１月３週目）💡


今年２週連続で１００万以上のプラスという幸先良きスタートでしたが、
３週目の損益結果は今年初のマイナス結果となりました！
昨年に経済的自立を達成して、
今年はなるだけリスクを抑えた資産形成を目指しています。
２５年度末時点の金融資産評価額は下記になっていますが、
「持株会」の資産比率がこれまで２０％弱を占めていました。
持株会は私が働く業績次第で左右される影響が高いため、
昨年１２月に一部売却して１３％まで比率を下げました。

💡２５年度金融資産評価額💡


私の金融資産のなかでも、「持株会」の比率が高いと考えていたため、
昨年に下げるために、一部を売却しました！
今回「持株会」の売却額を、
今年はインデックス投信に再投資をしていく予定です。
できるだけリスク資産を安定した資産にアロケしていくことで、
今年は、守りの姿勢で金融資産を運用していきたいと思います。
ありがとうございました！

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