【資産運用術】11月締めの新NISA運用結果！残り１ヶ月の積立投資で年間限度額３６０万達成！

こんにちは。
40代独身サラリーマンの学割です！

１１月が終わりましたので、
資産形成の１つである新NISAの運用状況を公開していきます！
昨年度から新NISA枠での投資運用がスタートして、
私も非課税の恩恵をうけるために、年間上限額３６０万を使い切っています。
そして最短５年で生涯非課税限度額である
１,８００万を投資運用していく計画です。
私は毎月のクレカ積立と、給与からの入金をベースにして、
毎月３０万を新NISA枠に積立投資しています。

では、１１月締めでの新NISAの評価資産額です！
８,６８７,０６０円になっています！
評価損益率２５.８％で、＋１,７８６,９６０円です。
成長枠とつみたて枠で、「Ｓ＆Ｐ５００」「たわらノーロード先進国株式」の
インデックス投信に絞って投資運用をしています。
ここ２ヶ月で日経平均やダウ平均など金融市場も上昇傾向で、
評価額も伸びきて、自分では満足できる着地結果となっています。

💡新NISAの運用状況（２５年１１月末時点）💡


続いて、成長枠とつみたて枠の運用状況も公開していきます！
成長枠には「Ｓ＆Ｐ５００」「たわらノーロード先進国株式」に
それぞれ毎月１０万ずつを投資しています。
評価額５,７６４,９８７円で、
損益率２５.３％で＋１,１６４,２９０３円です

💡成長枠の運用状況（２５年１１月末時点）💡


そして、つみたて投資枠には「Ｓ＆Ｐ５００」に、
毎月クレカ積立で１０万投資をして、Ｖポイントも獲得しながら運用を続けています。
評価損益額は２,９２２,０７３円で、
損益率２７.０％で＋６２２,０５７円です。

💡つみたて投資枠の運用状況（２５年１１月末時点）💡


新NISA枠は最短５年で生涯非課税限度額１,８００万を投資運用する計画で、
再利用制度も利用して、毎年３６０万を売却して、
翌年に再利用で投資運用するサイクルを確立していきたいと考えています。
旧NISA元年からインデックス投信を中心に投資運用してきましたが、
これまで５年間の非課税期間でも、元本割れしたことは一度もなく、
新NISAで再利用のサイクルを活用すれば、
毎年ある程度の不労所得を得られる算段です。

私は、来年末に早期退職することを決めており、
再来年からは収入ゼロになります。
私の年間平均支出額２８０万ですが、
少しでも新NISAのリターン益で賄っていければと思っています。
そのために、まずは最短５年で生涯非課税限度額を埋めていきたいと思います。
ありがとうございました！

↓クリック頂けますと更新の励みになります(^^)

人気ブログランキング