こんにちは。
40代独身サラリーマンの学割です！
２０２６年がスタートして、
早くも1週間がたちましたぁ～！
今年末に早期退職するまで、
少しずつカウントダウンしてきています。
そしてサラリーマンの安定した収入がある今年も、
毎月の積立投資は継続していきます！
新NISAがスタートして２年経ちましたが、
私は最短５年で生涯非課税限度額１,８００万に投資する予定です！
もちろん一昨年・昨年と年間限度額３６０万を埋めましたが、
２年間の運用状況について公開していきたいと思います。
２年間の新NSIA枠での評価資産額ですが、
９,１２７,５３４円になっています！
評価損益率２６.７％で、
＋１,９２７,４２４円という結果でした。
💡２年間の新NISA運用状況（25年12月31日時点）💡
私は毎月のクレカ積立と、給与からの入金をベースにして、
毎月３０万を新NISA枠に積立投資を続けています。
成長枠とつみたて枠で、「Ｓ＆Ｐ５００」「たわらノーロード先進国株式」の
インデックス投信に絞って投資運用をしています。
特に昨年は日経平均株価も５万を超えて上昇しており、
運用状況としては、満足できる着地結果となっています。
続いて、「成長枠」と「つみたて枠」の運用状況も公開していきます！
先ずは「成長枠」では、「Ｓ＆Ｐ５００」「たわらノーロード先進国株式」に
それぞれ毎月１０万ずつを投資しています。
評価額６,０６３,３７０円で、
損益率２６.３％で、
＋１,２６３,２８３円という結果になっています。
💡２年間の成長枠運用状況（２５年１２月３１日時点）💡
そして、「つみたて投資枠」には「Ｓ＆Ｐ５００」に、
毎月クレカ積立で１０万投資をして、
Ｖポイントも獲得しながら運用を続けています。
評価損益額は３,０６４,１６４円で、
損益率２７.６％で
＋６６４,１４１円です。
💡２年間のつみたて投資枠運用状況（２５年１２月３１日時点）💡
２年間の運用状況としては、私の資産形成から鑑みて、
十分すぎるリターン益になっています。
今年も限度額である３６０万に投資運用していって、
最短５年で生涯非課税限度額１,８００万を埋めていきたいと思います。
そして、再利用制度を利用して２０２８年には３６０万を売却して、
翌年２０２９年から再利用で投資運用するサイクルを築いていって、
毎年、非課税で不労所得を得ていく計画にしています。
私は、今年末に早期退職をすることを決めているので、
来年からは収入ゼロになります。
新ＮＩＳＡ枠の再利用制度を利用して、
毎年、非課税で不労所得を得られるように、
最短５年で埋めていくようにしていきたいと思います。
ありがとうございました！
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