こんにちは。
40代独身サラリーマンの学割です！
私は、旧NISAがスタートした２０１４年から、
NISA枠での投資運用をしてきました！
2024年スタートした新NISAの非課税期間は無期限になりましたが、
旧NISAで投資運用しているのは、非課税期間は５年間になっています。
そして旧NISA枠に投資した２０２２年と、２０２３年の２年分ですが、
今年と来年に非課税期間終了を迎えることになります。
今回は残りの２年分について、
昨年１２月末時点の運用状況を公開していきます！
残り２年分計で、
評価額は４,３４７,７２６円という結果でした！
旧NISA枠への投資額は２４０万ですので、
損益としては、＋１,９４７,７２６になっています。
投資銘柄は下記になっていますが、基本的にはインデックス投信が中心です。
新NISAについても、インデックス投信である「Ｓ＆Ｐ５００」「たわらノーロード先進国株式」に投資運用をしています。
２０１４年から旧NISAからインデックス投信に投資して５年間の運用をしていますが、
これまで一度も、投資した元本割れという結果にはなっていません。
５年間の中長期であってもしっかりリターン益を得られているので、
新NISAで非課税期間が無期限になったことは、長期運用できるので大きなメリットですね。
💡旧NISA 評価額＆損益状況（25年12月末時点）💡
💡旧NISA 運用銘柄💡
残り２年分の旧NISA運用益は、
昨年１２月末時点で、プラス１９４万という結果！
非課税でこれだけのリターン益を得られるメリットは大きく、
やはりNISA枠を利用して投資運用は優先してやるべきだと思います。
私も毎月の積立投資で新NISA枠を優先して埋めていって、
余力分を特定口座に投資するようにしています。
そして、今年非課税終了を迎える２２年度分については、
９０万以上の十分すぎるリターン益がでているので、
もう欲張りせずに近々の売却をしていきたいと考えています。
売却した投資元本は新NISAの投資に回していって、
得たリターン益で、今年は早期退職後に引っ越しがあるので、
その引っ越し資金や新しい家具や電化製品を購入するためにおいておきたいと思います。
ありがとうございました！
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