人生はフリースタイル！ 学割日記【社会人編】

こんにちは。 40代独身サラリーマンの学割です！ 私は、自分の夢である”歩いて日本横断一人旅”を叶えるために、 いまはサラリーマンの安定した収入をベースに、 経済的自立の達成を目標に資産運用を続けています。 経済的自立達成の目標金融資産１億にしていますが、 ２０１２年から資産形成をスタートして、 ついに８月８日に金融資産１億を達成することができました！ 本日８月８日、ついに経済的自立を達成しました！目標金融資産１億円に到達！ そして、来年末に自分の夢を叶えるために、 早期退職をすることを決断しました！ 自分の夢を叶えるために、 今年に経済的自立の達成や早期退職の決断することができました。 【雑記】来年１２月３１日に早期退職します！そして、有給消化は最大限活用していく！ 私の金融資産運用については、「５本の柱」として、 「積立投資」を中心に「NISA」、「持株会」、 「確定拠出年金」、「社内預金」にて成り立っています。 良かったら「５本の柱」である資産運用術について、 下記に綴っていますのでご覧になって下さい！ 学割の資産運用術　～５本の柱～ 経済的自立達成の目標金融資産１億に到達しましたが… 日々の金融相場によっては、金融評価額も左右します！ ですので、今後も継続して「積立投資」の評価額については、 週に１度の定点観測を続けていきたいと思います。 それでは、今週も金融総資産の中心である「積立投資」の損益を 定点観測してい…

こんにちは。 40代独身サラリーマンの学割です！ 10月が終わりましたので、 月次締めの新NISAの運用状況を公開していきたいと思います。 私は新NISAの年間上限額３６０万の枠を埋めていって、 最短５年で生涯非課税限度１,８００万を埋めていく予定です。 今年も新NISAのつみたて枠と成長枠に、 クレカ積立含めて毎月３０万の積立投資を行っています。 では、１０月末時点の新NISA運用状況です！ 評価額ですが、８,２５２,３１１円です！ 評価損益額＋１,６５２,１８９円で、損益率２５％です。 💡新NISAの運用状況（２５年１０月末時点）💡 １０月は新政権による経済対策への期待感などから、 日経平均株価が史上初めて５万超えしました。 新ＮＩＳＡのつみたて投資枠と成長枠の運用状況は 下記になりますが、私はインデックス投信に投資運用をしています。 つみたて投資枠は、「Ｓ＆Ｐ５００」にクレカ積立で毎月１０万投資をして Ｖポイント１,０００ポイントをいただいています。 評価損益額は２,７７６,４７５円で、 評価損益＋５７６,４７５円です（評価損益率２６％）。 💡つみたて投資枠の運用状況💡 続いて、成長枠は「Ｓ＆Ｐ５００」「たわらノーロード先進国株式」に 毎月１０万ずつ投資しています。 こちらはサラリーマンで得られる毎月の給与から天引きで、 証券口座に入金されて、投資するようにしています。 評価損益額は５,４７５,８３…

こんにちは。 40代独身サラリーマンの学割です！ 先月にも確定拠出年金の運用状況を公開しましたが、 今回は１０月末時点の運用状況を綴っていきたいと思います。 私の資産形成ですが、 「積立投資（インデックス投信中心に）」「NISA（新・旧）」 「持株会」「社内預金」「確定拠出年金」の５つの柱で成り立っています。 私の働く会社では、退職金は「確定給付年金」と、 「確定拠出年金」の２つで成り立っています。 確定拠出年金は、退職金の一部ではありますが、 老後に向けた資産形成の手段の１つでもあって、受取は原則60歳以降となります。 ただ、拠出時には課税されないというメリットもあって、 私の資産形成の１つの柱にしている大きな理由は、 確定給付年金とは違って、 退職金の一部を自分自身で運用していくことができるので、 自分の運用銘柄の選択次第では、 将来受け取る金額が大きく変わってきます！ ですので、自分の意志で選択した銘柄で、 投資運用できるのが「確定拠出年金」になりますので、 私のように入社してから９年間も、「元本型商品」で運用している場合は、 リスクは低いものの、 評価損益がゼロという状態の方もいらっしゃるかもしれません。 私も、入社してから「元本型商品」を選択して運用している時は、 元本割れしないものの、評価損益はずっとゼロに近い状態でした。 ２０１２年から経済的自立の達成を目指すようなって、 ２０１５年頃に確定拠出年金を「元本…

こんにちは。 40代独身サラリーマンの学割です！ 私は、自分の夢である”歩いて日本横断一人旅”を叶えるために、 いまはサラリーマンの安定した収入をベースに、 経済的自立の達成を目標に資産運用を続けています。 経済的自立達成の目標金融資産１億にしていますが、 ２０１２年から資産形成をスタートして、 ついに８月８日に金融資産１億を達成することができました！ 本日８月８日、ついに経済的自立を達成しました！目標金融資産１億円に到達！ そして、来年末に自分の夢を叶えるために、 早期退職をすることを決断しました！ 自分の夢を叶えるために、 今年に経済的自立の達成や早期退職の決断することができました。 【雑記】来年１２月３１日に早期退職します！そして、有給消化は最大限活用していく！ 私の金融資産運用については、「５本の柱」として、 「積立投資」を中心に「NISA」、「持株会」、 「確定拠出年金」、「社内預金」にて成り立っています。 良かったら「５本の柱」である資産運用術について、 下記に綴っていますのでご覧になって下さい！ 学割の資産運用術　～５本の柱～ 経済的自立達成の目標金融資産１億に到達しましたが… 日々の金融相場によっては、金融評価額も左右します！ ですので、今後も継続して「積立投資」の評価額については、 週に１度の定点観測を続けていきたいと思います。 今年も１１月になって、残すところ２ヶ月になりました！ １１月第１週目の「積…

こんにちは。 40代独身サラリーマンの学割です！ 昨年からスタートした新NISAですが、 私も毎月３０万の買付で 年間上限額である３６０万を使い切っています。 最短５年で生涯非課税限度額である １,８００万を埋めていくことを決めています！ そして、２０１４年にスタートした旧ＮＩＳＡの頃から、 私は、NISA枠を活用した投資運用を続けています。 来年２０２６年と再来年２０２７年に旧NISAの非課税終了期間である５年間を迎える ２０２２年度・２３年度分の旧NISA枠については、 いまも運用は続けています！ 今回は、１０月末時点の旧NISA枠での 評価額と損益状況を公開していきたいと思います。 今年非課税期間が終了を迎える２１年度分については、 ６月末に日経平均株価が４万に回復したタイミングで売却しました。 リターン益は２４万を得ることができましたが… まさか、先月１０月末に史上初の５万円超えてくるのは予想外でしたね(>_<) 投資におけるタイミングなんて誰にも読めないので… まぁ、仕方がないですね。 【資産運用術】今年非課税期間が終了する旧NISA枠を売却！非課税でリターン益の２４万ゲット！ 本題ですが、残り２年間分の旧NISAの評価額と損益状況です！ 評価額は、４,２１２,６６９円です！ 旧NISA投資額が２４０万ですので、 損益は＋１,８１２,６６８円という状況です。 💡旧NISA 2022年・23年の評…